Πολιτική AML του Piperspin Casino
Το Piperspin (casinopiperspin.gr), που λειτουργεί με άδεια της Κόστα Ρίκα από το 2024, δεσμεύεται για την πλήρη συμμόρφωση με τις διεθνείς προδιαγραφές κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (Anti-Money Laundering – AML) και της Καταπολέμησης της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (Counter-Terrorist Financing – CTF). Η παρούσα πολιτική περιγράφει τις διαδικασίες, τους ελέγχους και τις υποχρεώσεις που εφαρμόζουμε για το έτος 2026 και εξής.
1. Σκοπός της Πολιτικής
Σκοπός της Πολιτικής AML είναι η πρόληψη της χρήσης της πλατφόρμας Piperspin για ξέπλυμα χρήματος, χρηματοδότηση τρομοκρατικών δραστηριοτήτων ή οποιαδήποτε άλλη παράνομη οικονομική δραστηριότητα. Η εταιρεία εφαρμόζει αυστηρές διαδικασίες ταυτοποίησης πελατών και παρακολούθησης συναλλαγών, διασφαλίζοντας ένα ασφαλές και διαφανές περιβάλλον για όλους τους παίκτες μας στην Ελλάδα.
2. Νομικό Πλαίσιο
Η πολιτική του Piperspin βασίζεται στις διεθνείς συστάσεις της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), στις σχετικές Οδηγίες της Ευρωπαϊκής Ένωσης (AMLD5 και AMLD6), καθώς και στις απαιτήσεις της αδειοδοτούσας αρχής της Κόστα Ρίκα. Επίσης, λαμβάνουμε υπόψη το ισχύον νομικό πλαίσιο της Ελλάδας όσον αφορά την προστασία των καταναλωτών και την αποτροπή οικονομικών εγκλημάτων.
3. Διαδικασία Ταυτοποίησης Πελάτη (KYC)
Κατά την εγγραφή και πριν από την πραγματοποίηση αναλήψεων, κάθε παίκτης υποχρεούται να υποβληθεί στη διαδικασία «Know Your Customer» (KYC). Τα έγγραφα που ενδέχεται να ζητηθούν περιλαμβάνουν:
- Έγκυρο δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης
- Πρόσφατο αποδεικτικό διεύθυνσης (λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση)
- Αποδεικτικό μέσου πληρωμής (φωτογραφία κάρτας ή screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού)
- Σε ορισμένες περιπτώσεις, αποδεικτικό προέλευσης κεφαλαίων
Η ελάχιστη ηλικία συμμετοχής είναι τα 18 έτη και επαληθεύεται αυστηρά.
4. Παρακολούθηση Συναλλαγών
Το Piperspin εφαρμόζει συστήματα συνεχούς παρακολούθησης για όλες τις καταθέσεις και αναλήψεις. Παρότι το ελάχιστο όριο κατάθεσης είναι μόλις 1 ευρώ, κάθε ύποπτη δραστηριότητα — όπως ασυνήθιστα μοτίβα συναλλαγών, πολλαπλοί λογαριασμοί ή χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής — υπόκειται σε ενδελεχή έλεγχο. Οι ύποπτες συναλλαγές αναφέρονται στις αρμόδιες αρχές σύμφωνα με τη νομοθεσία.
5. Προσέγγιση Βάσει Κινδύνου
Εφαρμόζουμε μια προσέγγιση βάσει κινδύνου (Risk-Based Approach), κατατάσσοντας τους πελάτες σε κατηγορίες χαμηλού, μεσαίου και υψηλού κινδύνου. Οι παίκτες με υψηλότερο προφίλ κινδύνου υπόκεινται σε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (Enhanced Due Diligence – EDD), η οποία μπορεί να περιλαμβάνει πρόσθετα έγγραφα και επιβεβαίωση της προέλευσης των κεφαλαίων.
6. Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEPs)
Παίκτες που χαρακτηρίζονται ως Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα ή σχετίζονται με τέτοια, υπόκεινται σε επιπλέον ελέγχους και έγκριση από το τμήμα συμμόρφωσης του Piperspin πριν από την έναρξη οποιασδήποτε δραστηριότητας στον λογαριασμό τους.
7. Τήρηση Αρχείων
Όλα τα δεδομένα ταυτοποίησης, καθώς και τα αρχεία συναλλαγών, διατηρούνται για ελάχιστη περίοδο πέντε (5) ετών μετά τη λήξη της επιχειρηματικής σχέσης, σύμφωνα με τις διεθνείς προδιαγραφές AML.
8. Εκπαίδευση Προσωπικού
Το προσωπικό του Piperspin εκπαιδεύεται τακτικά σε θέματα AML/CTF, εντοπισμού ύποπτων συναλλαγών και προστασίας δεδομένων. Η ομάδα συμμόρφωσης ενημερώνεται για κάθε αλλαγή στη νομοθεσία και τις βέλτιστες πρακτικές του κλάδου.
9. Απαγορευμένες Δραστηριότητες
Απαγορεύεται ρητά:
- Η χρήση του λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο
- Η μεταφορά κεφαλαίων μεταξύ λογαριασμών παικτών
- Η χρήση πιστωτικών καρτών ή τραπεζικών λογαριασμών που δεν ανήκουν στον δικαιούχο
- Η χρήση κεφαλαίων προερχόμενων από παράνομες δραστηριότητες
10. Επικοινωνία και Αναφορές
Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML ή για αναφορά ύποπτης δραστηριότητας, οι παίκτες μπορούν να επικοινωνούν με το τμήμα συμμόρφωσης του Piperspin μέσω της επίσημης ιστοσελίδας casinopiperspin.gr. Όλες οι αναφορές εξετάζονται με απόλυτη εμπιστευτικότητα.
11. Ενημερώσεις Πολιτικής
Η παρούσα Πολιτική AML αναθεωρείται τακτικά και ενημερώνεται για να αντικατοπτρίζει αλλαγές στη νομοθεσία, στις βέλτιστες πρακτικές και στις λειτουργικές διαδικασίες. Η τρέχουσα έκδοση ισχύει για το έτος 2026. Οι παίκτες ενθαρρύνονται να ελέγχουν περιοδικά τη σελίδα για ενημερώσεις.
Piperspin Casino — Αξιολόγηση 4.9 ★ | Άδεια: Κόστα Ρίκα | Ελάχιστη κατάθεση: 1 ευρώ | Υπεύθυνο και ασφαλές παιχνίδι από το 2024.
